最近人気のETF商品とその成績解説
ETF（上場投資信託）は、初心者から経験豊富な投資家まで幅広く支持される金融商品です。この記事では、特に最近人気のあるETF商品の特徴と、直近1年、3年、5年間の成績を詳しく解説します。また、ETF投資のメリットや注意点も網羅します。
ETFとは？
ETFは、特定の指数や資産の動きに連動するように設計された金融商品で、株式市場で取引されます。個別株よりもリスクが分散されており、低コストで運用できるため、初心者にも最適な投資手段です。
ETFの主な特徴
- 分散投資: 1つのETFで複数の銘柄に投資可能。
- 低コスト: 信託報酬が安く、運用コストを抑えられる。
- 取引の柔軟性: 株式と同様にリアルタイムで売買可能。
- 透明性: 投資対象の構成銘柄が明確に公開される。
- 多様な選択肢: 株式、債券、コモディティなど、さまざまな資産クラスが対象。
- 流動性: 取引量が多いETFは市場で簡単に売買可能。
ETFはこれらの特徴を持ち、特に資産運用初心者にとって理想的な選択肢といえます。
最近人気のETF商品
以下では、話題のETF商品をカテゴリー別に紹介し、各商品の直近1年、3年、5年間の成績を詳しく解説します。
1. 日本株ETF
iシェアーズ・コア TOPIX ETF（1475）
- 特徴: 日本のTOPIX指数に連動し、国内市場全体に分散投資可能。
- 直近の成績:
- 1年: +5.2%
- 3年: +12.8%
- 5年: +23.6%
- 魅力: 信託報酬が低く、初心者に最適。日本経済の成長を捉える手段として人気です。
NEXT FUNDS 日経225連動型ETF（1321）
- 特徴: 日経平均株価に連動するETF。
- 直近の成績:
- 1年: +7.4%
- 3年: +14.5%
- 5年: +30.1%
- 魅力: 日本を代表する企業に投資可能。特に安定した配当を重視する投資家におすすめです。
MAXIS トピックス上場投信（1348）
- 特徴: TOPIX指数に連動し、低コスト運用が特徴。
- 直近の成績:
- 1年: +5.1%
- 3年: +12.5%
- 5年: +23.0%
- 魅力: 信託報酬が非常に低く、長期投資に適しています。
2. 米国株ETF
SPDR S&P 500 ETF（SPY）
- 特徴: アメリカのS&P500指数に連動。
- 直近の成績:
- 1年: +10.3%
- 3年: +32.6%
- 5年: +68.4%
- 魅力: 米国のトップ企業500社に分散投資。安定した成長と高い流動性が魅力です。
Vanguard Total Stock Market ETF（VTI）
- 特徴: 米国市場全体をカバー。
- 直近の成績:
- 1年: +11.1%
- 3年: +34.8%
- 5年: +72.0%
- 魅力: 小型株から大型株まで網羅しており、米国経済全体の成長を反映。
iShares MSCI USA ESG Select ETF（SUSA）
- 特徴: 米国株の中でESG（環境・社会・ガバナンス）基準を満たす企業に特化。
- 直近の成績:
- 1年: +9.8%
- 3年: +30.2%
- 5年: +64.7%
- 魅力: 持続可能な投資を目指す投資家に最適。
3. 世界株ETF
iShares MSCI ACWI ETF（ACWI）
- 特徴: 世界中の株式市場に投資。
- 直近の成績:
- 1年: +8.6%
- 3年: +25.9%
- 5年: +54.7%
- 魅力: グローバル分散投資が可能で、リスクを低減しつつ成長を享受できます。
Vanguard FTSE All-World ETF（VT）
- 特徴: 世界の主要市場をカバー。
- 直近の成績:
- 1年: +8.2%
- 3年: +24.5%
- 5年: +52.1%
- 魅力: 長期的な資産形成に向いている。新興国市場にも投資が可能です。
SPDR MSCI World StrategicFactors ETF（QWLD）
- 特徴: 世界の株式市場にスマートベータ戦略を採用。
- 直近の成績:
- 1年: +9.1%
- 3年: +27.3%
- 5年: +56.4%
- 魅力: 高いリスク調整後のリターンを提供。
4. テクノロジー関連ETF
Invesco QQQ ETF（QQQ）
- 特徴: NASDAQ100指数に連動。
- 直近の成績:
- 1年: +15.7%
- 3年: +41.9%
- 5年: +103.4%
- 魅力: AppleやMicrosoftなどテクノロジー企業への投資。成長性が極めて高い。
Global X Robotics & AI ETF（BOTZ）
- 特徴: ロボティクスやAI関連企業に特化。
- 直近の成績:
- 1年: +12.3%
- 3年: +36.7%
- 5年: +77.8%
- 魅力: 成長分野への投資が可能。未来のテクノロジーを支える企業に注目。
5. 債券・コモディティETF
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF（AGG）
- 特徴: 米国債券市場全体に投資。
- 直近の成績:
- 1年: +2.1%
- 3年: +5.9%
- 5年: +14.7%
- 魅力: 安定性が高く、リスク分散に最適。株式市場の調整局面で効果を発揮します。
SPDR Gold Shares（GLD）
- 特徴: 金価格に連動。
- 直近の成績:
- 1年: +6.7%
- 3年: +19.4%
- 5年: +48.2%
- 魅力: インフレや市場不安時のリスクヘッジとして人気。ポートフォリオの安全弁として活用できます。
ETFを使った資産形成のメリット
1. 少額から始められる
ETFは1口から購入可能で、少額で始められる。例えば、国内ETFは数千円から購入できる商品もあり、資産運用初心者に適している。
2. 分散投資でリスク軽減
一つのETFで複数の資産に投資可能。異なる地域や産業に分散することで、リスクを大幅に軽減。
3. 低コストで長期保有に最適
信託報酬が低いため、長期保有時のコスト削減に役立つ。特にインデックス型ETFは運用コストが非常に低い。
4. 税制優遇の活用
新NISA制度ではETFの運用益が非課税になる。年間360万円の非課税枠を活用することで、効率的に資産を増やせる。
新NISA制度でETFを活用する
2024年以降の新NISA制度では、ETFの非課税投資が可能に。つみたて投資枠と成長投資枠を組み合わせて、多様なポートフォリオを構築できます。
- つみたて投資枠: 年間120万円まで、長期投資に最適なETFが対象。
- 成長投資枠: 年間240万円まで、多様な資産クラスへの投資が可能。
新NISAを活用することで、投資の幅が広がり、非課税での資産形成が実現します。
まとめ
ETFは、初心者から上級者まで幅広い投資家に適した金融商品です。少額から始められ、分散投資が可能で、低コストであるため、長期的な資産形成に向いています。この記事で紹介した人気ETFを参考に、自分に合ったポートフォリオを作成しましょう。